Prevención de Legitimación de Capitales

¿Sabías que Bicentenario Banco Universal, C.A. previene la Legitimación de Capitales? ¡Tú puedes colaborar con nosotros!

Bicentenario Banco Universal, en la tarea de prestar un servicio de calidad y ser la institución en la que tú confías, aplica normas y procedimientos para contribuir en la lucha contra el grave delito de Legitimación de Capitales por tal razón contamos con tu apoyo para que colaborares suministrando tus datos y entregando los requisitos de forma veraz y fehaciente. De esta manera seguiremos combatiendo ilícitos que afectan nuestra economía y la sociedad.

¿Sabes qué es Legitimación de Capitales?

Es un delito que consiste en tratar de dar apariencia de legalidad a un dinero que proviene de actividades ilícitas, es conocido internacionalmente como Lavado de Dinero, que además, es el término utilizado por el legislador venezolano para definir dicho delito.

Otras Denominaciones:

Lavado de Dinero
Lavado de Dólares
Lavado de Activos
Blanqueo de Capitales, entre otras.

¿Cómo puedes ayudarnos a prevenir el delito de Legitimación de Capitales?

De dos maneras:

- Entregando los requisitos mínimos para apertura de cuenta, detallados a continuación:

Documento de identidad del cliente (copia de la C.I., Pasaporte, RIF y Documento Constitutivo / según sea el caso).
En el caso de Personas Jurídicas se debe suministrar copia del documento de identificación de los representantes legales de la empresa y autorizados en la cuenta (exigiéndole los mismos documentos e información establecidos para la cuentas a nombre de Personas Naturales).
Declaración Jurada y Destino de los Fondos.
Última declaración del Impuesto Sobre la Renta (para personas Jurídicas a quienes les haya correspondido esta obligación).
Referencias bancarias (excepto personas que abren cuenta por primera vez), comerciales (si mantiene relaciones comerciales) y Personales.
Constancia de Trabajo o Certificación de Ingreso.
Recibo de servicio básico.
Cualquier otra documentación que la institución considere conveniente mantener en el expediente.

- Suministrando los datos necesarios que le solicite el Ejecutivo de Negocios en la entrevista personal, mencionados a continuación:

Persona Natural

Motivos por los cuales solicita los servicios de la Institución y uso que le dará a la cuenta.
Apellidos y nombres.
Tipo y número del Documento de Identidad.
Lugar y Fecha de Nacimiento.
Nacionalidad.
Estado Civil.
Dirección y teléfono de domicilio.
Monto estimado mensual que movilizara la cuenta.
Profesión, Oficio u Ocupación.
Dirección y teléfono de la empresa donde trabaja.
Monto de salario y otros ingresos mensuales.
Referencias bancarias (excepto personas que abren cuenta por primera vez), comerciales y/o personales.
Necesidad de recibir o enviar regularmente transferencia desde o al exterior de la República Bolivariana de Venezuela (indicando país de origen o destino).
Huella dactilar del dedo pulgar derecho o en su defecto el de la mano izquierda.

Persona Jurídica

Motivos por los cuales solicita los servicios de la Institución y uso que le dará a la cuenta.
Nombre o Razón Social de la Empresa.
Dirección y número de teléfono.
Empresas relacionadas.
Volumen de ventas mensuales y de los depósitos que espera realizar en efectivo o cheques.
Si espera recibir o enviar regularmente transferencia desde o al exterior de la República Bolivariana de Venezuela (indicando país de origen o destino).
Número del Registro de Información Fiscal (RIF).
Actividad profesional, comercial o industrial y los productos o servicios que ofrece.
Datos de identificación de los representantes legales de la empresa y autorizados en la cuenta.

Leyes que regulan el delito de Legitimación Capitales

Ley de Bancos y Otras Instituciones Financieras
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada (LOCDO)
Ley Orgánica Contra el Tráfico Ilícito y Consumo de Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas (LOCTICSEP)
Resolución 185/01 de 2001